Росфинмониторинг предложил блокировать счета при частичном совпадении данных с реестром террористов
Росфинмониторинг подготовил поправки, позволяющие банкам приостанавливать операции по счетам на пять рабочих дней при частичном совпадении данных клиента с данными лиц из перечня террористов и экстремистов. Эксперты предупреждают о росте ошибочных блокировок.
Росфинмониторинг предлагает расширить основания для блокировки банковских счетов: банки смогут приостанавливать операции, если данные клиента частично совпадают с данными человека, чьи средства подлежат заморозке. Соответствующие поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов опубликованы на портале проектов нормативных актов.
Сейчас кредитные организации обязаны замораживать счета людей, включенных в перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга. В него входят более 15 тысяч человек, включая основателя Telegram Павла Дурова, писателя Бориса Акунина и политолога Екатерину Шульман.
В случае принятия поправок банки будут останавливать операции на пять рабочих дней при частичном совпадении данных. Если за это время не появится отдельное решение о продлении ограничений, блокировку снимут. Точные критерии совпадения определит сам Росфинмониторинг.
По состоянию на 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня ведомства имели несколько вариантов записи имени, фамилии или других сведений. Поправки должны закрыть возможность обходить ограничения в таких случаях.
Банки будут сверять ФИО и дату рождения клиентов. При обнаружении совпадений операции по счету приостановят на пять рабочих дней. Если за это время ограничения не продлят, доступ к деньгам восстановят.
Ведомство объясняет инициативу попытками обходить ограничения с помощью разных вариантов написания персональных данных. Опрошенные эксперты предупреждают, что новые правила могут привести к ошибочным блокировкам, в том числе у людей с распространенными фамилиями. По одной из оценок, число таких случаев после введения поправок может вырасти на 15–25%.
Общественное обсуждение законопроекта завершится 24 сентября. В случае принятия новые правила начнут действовать через 270 дней после официального опубликования закона.
4
