Платежная система А7 через наличные «Садовода» отправила в Азию более 14 млрд рублей
Расследование «Проекта» и ICIJ описывает, как российская платежная система А7 обрабатывает десятки тонн наличных в месяц и переводит деньги за рубеж в обход санкций.
Российская платежная система А7, работающая в обход западных санкций, обрабатывает около 58 тонн наличных в месяц. За время своей работы она переправила из Москвы в Азию более 14 миллиардов рублей, собранных на рынке «Садовод» и других оптово-розничных площадках столицы. Об этом пишет расследование издания «Проект», дополненное данными Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ), которые ознакомились с внутренними документами компании.
А7 появилась как ответ на отключение российских банков от SWIFT после начала большой войны с Украиной. Сервис предлагает трансграничные переводы тем, кому стандартные банковские каналы стали недоступны. Самым крупным игроком на этом рынке компания называется не случайно: по оценке партнера Романа Абрамовича, который говорил с «Проектом» на условиях анонимности, А7 осуществляет примерно 15% всех трансграничных переводов в России, а сама компания оценивает свою долю в 19%. По словам собеседника, работающего в отрасли, «больше A7 даже рядом никого нет».
Контрольный пакет А7 принадлежит молдавскому предпринимателю Илану Шору, осужденному в Молдове за мошенничество и хищения. Остальные 49% владеет Промсвязьбанк (ПСБ), который с конца 2019 года является официальным опорным банком Минобороны и оборонно-промышленного комплекса России. Госкорпорация ВЭБ РФ во главе с Игорем Шуваловым, по данным «Проекта», также оказывает компании поддержку. Журналисты издания допускают, что важную, но тайную роль в А7 может играть Роман Абрамович; представители предпринимателя его участие отрицают.
Список клиентов А7, полученный «Проектом», включает не менее 25 российских компаний, против которых уже введены санкции США и ЕС. Пять из них производят или поставляют боевые дроны, которые российская армия применяет в войне с Украиной. Среди других клиентов названы туроператор «Библиоглобус», принадлежащий Аркадию Ротенбергу, маркетплейс Wildberries, производитель сигарет «Интернэшнл Тобакко Групп», сеть ювелирных магазинов Sunlight и промышленные компании, включая «Арктик СПГ 2» Леонида Михельсона, «Турбинные технологии ААЭМ» и «S-7 инжиниринг».
Ключевой элемент схемы, по данным ICIJ, — наличные. Большая часть платежей поступает в структуры А7 через сотни тонн рублей, которые принимают у физических лиц и компаний на рынках Москвы, включая крупнейший из них, «Садовод». Там большинство расчетов ведется наличными, а среди продавцов и владельцев торговых точек много приезжих из стран СНГ. «„Садовод“ — это просто большая клиентская база», — объяснил ICIJ собеседник, знакомый с ситуацией.
Схема работает по нескольким этапам. Брокеры на «Садоводе» принимают мешки с наличными от продавцов и пересчитывают их в так называемых «отделах», которых по документам А7 не менее восьми. Затем деньги в мешках с номерами вместе с платежными поручениями клиентов загружают в фургоны и везут в пункт обработки А7 в другом районе Москвы, где около 50 кассиров вводят наличные в систему подсчета. Далее деньги доставляют в Промсвязьбанк, который зачисляет их на счета А7.
После этого компания использует зарегистрированные за рубежом подставные фирмы. Посредники в Кыргызстане покупают криптовалюту на связанной с А7 бирже Grinex, и российское происхождение средств в этот момент перестает быть очевидным благодаря либеральной политике Кыргызстана в отношении криптоопераций. Банк ПСБ обеспечивает банковскую инфраструктуру перевода денег в Кыргызстан и при необходимости предоставляет займы и поручительства. Дальше средства уходят к связанным с А7 фирмам в третьих странах, чаще всего на Ближнем Востоке и в Юго-Восточной Азии, где криптовалюту конвертируют в местные валюты.
По итогу, как отмечают авторы расследования, проследить путь этих денег практически невозможно. Экосистема рыночных посредников, которая конвертировала наличные с «Садовода» в банковские переводы или криптовалюту, существовала и до 2022 года, однако западные санкции ее подорвали. Усовершенствованная система А7 позволила ей продолжить работу в новых условиях.
6
